对上述情况,过错李某要求乾元泰和赔偿其98万元投资本金。剩万私在李某看来,募投乾元泰和未尽到投资者适当性提示义务,过错同时,剩万私未及时披露定期报告及基金净值信息。募投此外,过错李某表示,乾元泰和向李某谎称涉案基金为首次募集,且未对基金此前业绩情况进行披露;乾元泰和在基金募集过程中存在擅自挪用基金、超越合同约定的止损线进行投资等情况,致使李某损失。
乾元泰和则对此回应称,复利1号基金在募集阶段已履行了适当性义务。同时,自复利1号基金成立至2021年9月27日期间,乾元泰和每周定期以短信形式向投资者披露基金净值信息。
就净值披露不及时的情况,乾元泰和坦言,2021年10月起,由于实控人刘某于2021年10月7日病故,公司无法继续经营,复利1号停止净值披露。总体而言,乾元泰和指出,其仅应承担未及时进行基金净值披露,导致李某未能及时申请赎回的违约责任。因市场风险导致的投资损失与乾元泰和的违约行为不存在因果关系,应当由李某自行承担。
最终,法院判决,乾元泰和赔偿李某投资本金损失30.7万元。此外,法院认为,乾元泰和并不存在除未及时披露基金净值之外的违约行为,李某在基金开放期内未对基金进行赎回所致除30.7万元之外的投资本金损失及利息损失应由李某自行承担。
公开信息显示,乾元泰和成立于2014年5月28日,注册资本为1000万元。公司经营范围包括投资管理、资产管理。另据中基协信息,乾元泰和已于2023年1月10日,因从事违规行为,收到协会纪律处分。
值得一提的是,除上述案件外,回顾2个月前,也有私募基金经理因管理产品巨亏被多位投资人告上法庭。2022年12月,中国裁判文书网发布10份合同纠纷一审民事裁定书,有10位投资人状告北京嘉怡财富旗下基金经理李文东在协议到期后并未向原告返还约定的投资款。民事裁定书显示,有投资人100万元投资本金四年后仅剩1.71万元,亏损超过98%。也有投资者先后投入超145万元,四年亏损达91.2%。
就相关私募投资纠纷的处理办法,北京云亭律师事务所律师张昇立表示,投资者可以通过民事司法程序来进行维权。如果涉及集资诈骗的,投资者可以及时向公安机关提供线索,通过刑事路径来进行维权。
“而在前述两种维权方式中,对于可能存在的‘巨额亏损’则有不同的责任判定路径,刑事案件中主要是依靠涉案人员退赔和涉案财物追缴处置。民事案件稍微复杂一些,需要进一步来区分是管理人责任还是市场风险,如果管理人存在违背勤勉尽责的信义义务的情况,需要承担主要责任,但是如果投资失败主要是市场风险,那么投资者可能是最终的损失承担人”,张昇立提示道。
“如遇发行人或管理人存在违约情形,会根据其过错比例,向投资者承担与此相适应的赔偿责任”,北京寻真律师事务所主任王德怡解读称,在私募纠纷案件中,法院的处理结果相对统一,仲裁的裁决结果则可能有较大的差异。具体实践中,有投资者诉求被全部支持的,也有投资者获得全部或部分赔偿的情况。
私募基金管理人频上“公堂”的同时也为投资者敲响警钟,王德怡建议,投资者在选择私募机构时,尽量选择历史业绩靠前、信用较好的基金管理人,并且要审慎签约。
而在注册国际投资分析师崔海波看来,选择私募,需要选择成立和从业时间较久的基金公司及基金经理。投资者在关注业绩的同时也要注意看回撤幅度的大小,综合看业绩稳定性、持续性,注意基金经理的经验、资历以及投资管理风格。
张昇立则建议,有的私募机构可能出现侵占、挪用基金财产、非法集资等严重的违法违规行为,若此时投资者对自己的权利不了解,对违规私募机构未履行披露义务不重视,导致的后果可能进一步加深。如果投资者教育中加强“规避合格投资者要求、变相公开募集、资金池运作、自融自担”等典型违规行为的内容,则有利于投资者培养投资风险的敏感性,避免无可挽回的最坏结果。
北京商报记者 刘宇阳 郝彦
中新网北京12月20日电(邵萌)秋冬季以来,流感等各类呼吸道疾病高发,大众对相关治疗药物的关注度也大幅提升。继奥司他韦后,新一代抗流感“网红药”玛巴洛沙韦(商品名:速福达)因“全病程只需服用一次” ...
作者:王方然 近期,两则消息在二手房市场流传。 一则消息称,深圳将取消二手房参考价,参考价不调整,银行核定房价以网签备案价和评估价孰低为准,参考价仅作参考。另一则消息是,上海二手房核验价和“三 ...
3月11日,李诗沣在比赛中回球。 当日,在德国米尔海姆举行的2023年德国羽毛球公开赛男子单打半决赛中,中国选手李诗沣以2比0战胜日本选手桃田贤斗,晋级决赛。 新华社记者 任鹏飞 摄3月11日,李诗沣 ...
作者:周艾琳 各大银行系理财公司“冲规模”压力不减,于是“降费牌”再度被祭出。 又到年末,各大银行理财子公司“冲规模”压力不减, “降费牌”再度被祭出。 近日,银行理财子公司纷纷发布降费优惠 ...
大众网·海报新闻记者 郑昊 济南报道 武汉三镇、浙江队、成都蓉城、梅州客家,在上赛季伊始,四支升班马站在了中超的舞台上。而或许武汉三镇一马当先的光芒太过耀眼,使得剩下三支升班马在上赛季取得不菲的 ...
近日,湖北徐女士向记者反映,2018年母亲买的房子存在瑕疵,且与开发商宣传的不符。2021年,徐女士通过朋友介绍,和有着类似遭遇的业主袁女士一起委托武汉一名周姓律师起诉开发商,要求解除购房合同并退 ...